ШАГ 7:
Симулировать поведение в 3 кризисных сценариях
Описание шага
[Что делать] 2008, 2020, 2022: посчитай потери портфеля vs. один актив.
[Как это работает] Стресс-тест уверенности.
[Ожидаемый результат] Таблица потерь <30%.
[Критерий готовности] 3 симуляции с цифрами.
Как выполнить шаг
1) [Подготовка] Данные кризисов.
2) [Действие 1] 2020: акции -30%, облигации +5%, портфель -10%.
3) [Действие 2] 3 случая.
4) [Действие 3] Сравни.
5) [Проверка результата] Диверсификация спасает.
6) [Что дальше] Финализируй документ.
Частые ошибки
1. [Оптимизм в кризисе]: 'Не повторится'. Тестируй.
2. [Только рост]: Кризисы must.
3. [Нет сравнения]: Покажи преимущество.
Полезные инструменты
Таблица
🎯 Цель с этим шагом
Создай персональную стратегию распределения рисков по 5 активам (акции, облигации и др.). За 45 дней изучи, рассчитай пропорции — готовый план для портфеля без потерь.
Подробнее о цели →