ШАГ 8:
Разработать правила ребаланса портфеля 2 раза в год
Описание шага
[Что делать] Определи: ребаланс при отклонении >5%, или ежесем/ежегод. Рассчитай пример.
[Как это работает] Поддержка пропорций.
[Ожидаемый результат] Правила в документе.
[Критерий готовности] Шаг выполнен, когда правила описаны с примером.
Как выполнить шаг
1) [Подготовка] Вспомни аллокацию.
2) [Действие 1] Выбери метод (пороговый/календарный).
3) [Действие 2] Пример расчета.
4) [Действие 3] Запиши шаги.
5) [Проверка результата] Логично.
6) [Что дальше] Финальная документация.
Частые ошибки
1. [Частый ребаланс]: Комиссии съедают. 1-2 раза/год.
2. [Большой порог]: >10% — риск. 5% оптимально.
3. [Без примера]: Абстрактно. Покажи цифры.
Полезные инструменты
Заметки
🎯 Цель с этим шагом
Создай оптимальное распределение 10 000 рублей по 4 ETF для баланса риска и дохода. Подробный план анализа и аллокации без лишних вложений. Идеально для среднего уровня.
Подробнее о цели →