ШАГ 3:
Рассчитать корреляции между 5 активами
Описание шага
[Что делать] Создай таблицу 5x5: отметь, растут ли вместе (высокая корреляция) или наоборот. Используй исторические примеры.
[Как это работает] Низкая корреляция = защита от падений.
[Ожидаемый результат] Матрица корреляций.
[Критерий готовности] Таблица заполнена, средняя корреляция <0.5.
Как выполнить шаг
1) [Подготовка] Таблица в Excel.
2) [Действие 1] Акции vs облигации: часто обратная (-0.3).
3) [Действие 2] Заполни все пары.
4) [Действие 3] Посчитай среднее.
5) [Проверка результата] Данные логичны.
6) [Что дальше] Назначь пропорции.
Частые ошибки
1. [Игнор корреляции]: 'Все растут' миф. Проверяй.
2. [Сложные формулы]: Для новичка примеры хватит.
3. [Однородность]: Высокая корреляция = риск.
Полезные инструменты
Табличный редактор
🎯 Цель с этим шагом
Создай персональную стратегию распределения рисков по 5 активам (акции, облигации и др.). За 45 дней изучи, рассчитай пропорции — готовый план для портфеля без потерь.
Подробнее о цели →