ШАГ 2:
Проанализировать условия каждого полиса и выявить дублирования за 3 дня
Описание шага
[Что делать] Внимательно изучить условия страхования каждого полиса, выделить покрываемые риски и найти дублирующие или пересекающиеся позиции.
[Как это работает] Анализ помогает понять, какие риски покрыты несколько раз, а какие — не покрыты вовсе.
[Ожидаемый результат] Отчёт с перечислением всех покрытий и выявленными пересечениями.
[Критерий готовности] Шаг выполнен, когда для каждого полиса составлена таблица с ключевыми параметрами и замечаниями.
Как выполнить шаг
1) Внимательно прочитать договоры и приложения.
2) Выделить основные риски и суммы покрытия.
3) Составить сводную таблицу для сравнения.
4) Отметить дублирующие страховые случаи.
5) Определить отсутствующие или недостаточно покрытые риски.
6) Записать вопросы для консультации со специалистом.
7) Подготовиться к обновлению полисов.
Частые ошибки
1. Поверхностное чтение договоров: пропускаются важные детали.
2. Игнорирование исключений: создаёт ложное ощущение защиты.
3. Отсутствие систематизации данных: сложно сделать выводы.
4. Недостаток времени на анализ: приводит к ошибкам в расчетах.
Полезные инструменты
Табличный редактор, текстовый редактор
🎯 Цель с этим шагом
Проведите полный аудит личных страховых полисов и обновите их за 3 месяца, чтобы максимизировать защиту и оптимизировать расходы.
Подробнее о цели →