ШАГ 5:
Отслеживать сроки и условия страховых полисов ежемесячно
Описание шага
[Что делать] Регулярно проверять сроки действия и условия страховых полисов, чтобы вовремя обновлять или менять их.
[Как это работает] Ежемесячный контроль предотвращает просрочки и потерю защиты.
[Ожидаемый результат] Актуальный страховой портфель без пропущенных сроков.
[Критерий готовности] Шаг выполнен, когда ведётся журнал контроля и своевременно принимаются меры по полисам.
Как выполнить шаг
1) Создать календарь или напоминания по каждому полису.
2) Ежемесячно проверять сроки окончания действия.
3) Анализировать условия на предмет изменений.
4) При необходимости связываться с страховой для продления.
5) Фиксировать все действия и обновления.
6) Планировать бюджет на новые платежи.
7) Поддерживать актуальность данных в архиве.
Частые ошибки
1. Отсутствие регулярного контроля: приводит к просрочкам.
2. Игнорирование изменений условий: риски оказываются не покрыты.
3. Запоздалое продление: возможны штрафы или отказ в страховании.
4. Отсутствие документов и напоминаний: теряются важные даты.
Полезные инструменты
Календарь, напоминания, табличный редактор
🎯 Цель с этим шагом
Проведите полный аудит личных страховых полисов и обновите их за 3 месяца, чтобы максимизировать защиту и оптимизировать расходы.
Подробнее о цели →