ШАГ 6:
Описать правила ребалансировки раз в квартал
Описание шага
[Что делать] Запиши: если актив >10% от цели — продавай/покупай до пропорций. Пример сценария.
[Как это работает] Поддерживает риск на уровне.
[Ожидаемый результат] Правила в 200 слов.
[Критерий готовности] Документ с 3 примерами ребаланса.
Как выполнить шаг
1) [Подготовка] Пропорции.
2) [Действие 1] Правило: отклонение >10%.
3) [Действие 2] Пример: акции выросли до 45% — продай 5%.
4) [Действие 3] Квартал.
5) [Проверка результата] Логично.
6) [Что дальше] Рассчитай сценарии.
Частые ошибки
1. [Никогда не ребаланс]: Дрифт риска.
2. [Часто]: Комиссии съедают. Квартал оптимально.
3. [Без порога]: Малые изменения игнор.
Полезные инструменты
Документ
🎯 Цель с этим шагом
Создай персональную стратегию распределения рисков по 5 активам (акции, облигации и др.). За 45 дней изучи, рассчитай пропорции — готовый план для портфеля без потерь.
Подробнее о цели →