ШАГ 4:
Обновить или отменить дублирующие или устаревшие страховые полисы за 1 месяц
Описание шага
[Что делать] Внести изменения в страховые полисы, отменить ненужные или оформить новые для устранения дублирования.
[Как это работает] Устранение избыточных полисов снижает расходы и упрощает управление страховкой.
[Ожидаемый результат] Актуальный и оптимальный страховой портфель.
[Критерий готовности] Шаг выполнен, когда оформлены необходимые изменения и отмены, получены подтверждения от страховых компаний.
Как выполнить шаг
1) Связаться с каждой страховой компанией для внесения изменений.
2) Подать заявления об отмене или обновлении полисов.
3) Получить подтверждения и документы.
4) Проверить новые условия и сроки.
5) Обновить личный архив документов.
6) Сообщить заинтересованным лицам (семье, бухгалтерии).
7) Запланировать регулярные проверки портфеля.
Частые ошибки
1. Несвоевременное уведомление страховых: сохраняются дублирующие полисы.
2. Неполное оформление документов: изменения не вступают в силу.
3. Пренебрежение проверкой условий новых полисов.
4. Отсутствие контроля за сроками отмены и продления.
Полезные инструменты
Телефон, электронная почта, текстовый редактор
🎯 Цель с этим шагом
Проведите полный аудит личных страховых полисов и обновите их за 3 месяца, чтобы максимизировать защиту и оптимизировать расходы.
Подробнее о цели →