Ребалансировать ETF портфель и вырастить до 60 000 за 3 месяца
Описание
Предполагая старт с 50 000 в 3 ETF, доведём до 60 000 ребалансом + пополнениями. Измерим: доли вернём 40-40-20.
Проблема: портфель уходит в дисбаланс — акции растут, облигации отстают, риски меняются.
После: портфель оптимален, рост 9%/год стабильно, без паники продаж.
Реалистично: средний дрейф 5-10%/квартал, ребаланс + пополнения дают +10k.
Нужно: существующий портфель, 30 мин/месяц.
Месяц 1: первый ребаланс. 3 мес: 60k.
Почему это важно
1. [Контроль рисков]: Дисбаланс удваивает волатильность — ребаланс стабилизирует. Пример: акции +30%, облигации -5% — продашь прибыль.
2. [Максимизация дохода]: Покупай дешёвое, продавай дорогое автоматически.
3. [Через год +5400]: Сложный процент ускоряется.
4. [Связь]: Финансовая уверенность даёт энергию для карьеры, семьи.
5. [Мастерство]: Навык ребаланса повысит уверенность как эксперта.
Шаги к цели
9 шаговЗафиксировать текущие доли портфеля в таблице
[Что делать] Проверь балансы 3 ETF, посчитай % от общего. [Как это работает] Baseline для ребаланса. [Ожидаемый результат] Таблица долей. [Критерий готовности] Таблица с % (акц…
Выполнить первый ребаланс к пропорциям 40-40-20
[Что делать] Продай перевешенное, купи недовешенное до целевых долей. [Как это работает] 'Продай дорого, купи дёшево'. [Ожидаемый результат] Доли скорректированы. [Критерий гот…
Добавить 3000 рублей ежемесячно по пропорциям
[Что делать] 1200 акции, 1200 облигации, 600 сырьё каждый месяц. [Как это работает] DCA + ребаланс. [Ожидаемый результат] Рост до 56k. [Критерий готовности] 3 пополнения сделан…
Провести второй ребаланс на 45-й день
[Что делать] Повтори фиксацию и корректировку. [Как это работает] Квартальный контроль. [Ожидаемый результат] Доли восстановлены. [Критерий готовности] % целевые.
Зафиксировать рост портфеля и скорректировать план
[Что делать] Посчитай доходность, если <цель — добавь. [Как это работает] Адаптация. [Ожидаемый результат] План обновлён. [Критерий готовности] Расчёт + корректировка.
Выполнить финальный ребаланс на 90-й день
[Что делать] Полная корректировка к 40-40-20. [Как это работает] Закрепление. [Ожидаемый результат] Идеальные доли. [Критерий готовности] % точны.
Подвести итоги и рассчитать годовую доходность
[Что делать] Сравни старт и конец, экстраполируй. [Как это работает] Оценка системы. [Ожидаемый результат] Отчёт. [Критерий готовности] Расчёт готов.
Спланировать следующий цикл ребаланса на год
[Что делать] Календарь: ежеквартально. [Как это работает] Автопилот. [Ожидаемый результат] График. [Критерий готовности] Напоминания.
Завершить цель и отметить успех портфеля
[Что делать] Финальная запись, награда. [Как это работает] Закрепление. [Ожидаемый результат] 60k достигнуто. [Критерий готовности] Баланс 60k+, отчёт.
Похожие цели
Начните путь к цели сегодня
Добавьте эту цель в свой план и отслеживайте прогресс каждый день
Начать бесплатно